नाइजीरिया का सीबीईएक्स क्रिप्टो एक्सचेंज पतन कितना बड़ा है?

6 मिलियन डॉलर का घोटाला या 800 मिलियन डॉलर का पोंजी?

ऊपरी तौर पर, CBEX वैध लग रहा था। इसने खुद को एक कृत्रिम बुद्धिमत्ता-संचालित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के रूप में प्रचारित किया, अमेरिकी ट्रेजरी के FinCEN में आधिकारिक पंजीकरण का दावा किया और यहाँ तक कि कोलोराडो के राज्य सचिव द्वारा हस्ताक्षरित कानूनी दिखने वाले दस्तावेज़ भी प्रदर्शित किए। 

सिर्फ़ 30 दिनों में निवेश पर 100% रिटर्न देने के बड़े-बड़े वादों के बावजूद, CBEX हाल ही में धराशायी हो गया है। इस योजना में निवेश करने वाले हज़ारों नाइजीरियाई और केन्याई निवेशकों का बैलेंस अब शून्य पर है, ऐसा अनुमान है। बीबीसी पिजिन. उनका पैसा, प्लेटफॉर्म की वेबसाइट और टेलीग्राम समूहों की तरह, गायब हो गया है।

अनुमानित हानि? 

टेकपॉइंट अफ्रीकाब्लॉकचेन वॉलेट्स और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स का पता लगाने के बाद, कंपनी का कहना है कि प्लेटफ़ॉर्म में लगभग 6.1 मिलियन डॉलर का निवेश हुआ। द नेशन ऑनलाइन, इस आँकड़ों को ₦1.3 ट्रिलियन के करीब बताते हैं—जो लगभग 822 मिलियन डॉलर है। सच्चाई शायद कहीं बीच में है। लेकिन कम आँकड़ा भी एक दर्दनाक, जानबूझकर की गई धोखाधड़ी को दर्शाता है।

सेटअप: एक जाना-पहचाना जाल

सीबीईएक्स ने 2024 में नाइजीरिया में परिचालन शुरू किया, और दो ऐसी चीज़ों का मिश्रण किया जो हमेशा ध्यान आकर्षित करती हैं - क्रिप्टो और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस। चतुर मार्केटिंग और अंतहीन सोशल मीडिया अभियानों के ज़रिए, इसने तुरंत रिटर्न और सिर्फ़ डॉलर में निवेश का वादा किया। इसने रेफ़रल बोनस भी दिया, जो एक विशिष्ट पिरामिड संरचना रणनीति है।

कठिन आर्थिक परिस्थितियों से जूझ रहे कई नाइजीरियाई लोगों के लिए, सीबीईएक्स वित्तीय तनाव से मुक्ति पाने का एक अवसर लग रहा था। लेकिन इसके बजाय, यह एक डिजिटल जाल बन गया।

स्पेक्टर, एक ब्लॉकचेन अन्वेषक, बाद में उजागर CBEX ने TRON-आधारित वॉलेट्स के नेटवर्क के ज़रिए जमा राशि कैसे स्थानांतरित की। इन फंडों को USDT और USDD जैसे स्टेबलकॉइन में बदला गया और फिर OKX, Bitget और HTX जैसे प्रमुख एक्सचेंजों में भेजा गया।

अकेले एक वॉलेट में 3.2 मिलियन डॉलर जमा हुए। दूसरे वॉलेट में 1.9 मिलियन डॉलर जमा थे। जब तक इस घोटाले का पर्दाफ़ाश हुआ, तब तक ज़्यादातर पैसा गायब हो चुका था।

निवेशकों के पास कुछ नहीं बचा

प्लेटफ़ॉर्म का पतन धीरे-धीरे नहीं हुआ। यह रातोंरात हुआ। उपयोगकर्ताओं ने लॉग इन किया तो पाया कि उनका बैलेंस शून्य हो गया है। कोई ग्राहक सहायता नहीं। कोई घोषणा नहीं। कोई स्पष्टीकरण नहीं।

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पीड़ितों ने टिकटॉक, फ़ेसबुक और एक्स पर हताशा भरे वीडियो की बाढ़ ला दी। 9 लाख यूरो गँवाने वाले एक व्यक्ति ने बताया कि एक दोस्त की चेतावनी के बाद उसने अपना अकाउंट चेक किया। उसका बैलेंस गायब हो गया था। टेलीग्राम ग्रुप गुस्से भरे संदेशों से भर गया था। सीबीईएक्स बंद हो गया था।

इबादान में, पीड़ित निवेशकों ने एक स्थानीय सीबीईएक्स कार्यालय पर धावा बोल दिया। वह खाली था। कोई कर्मचारी नहीं। कोई जवाब नहीं। गुस्से में, उन्होंने फर्नीचर और इलेक्ट्रॉनिक सामान लूट लिया, यह पूरी तरह से हताशा में किया गया कृत्य था।

पुलिस बाद में पहुँची, लेकिन तब तक नुकसान हो चुका था।

एसईसी और ईएफसीसी ने हस्तक्षेप किया

नाइजीरिया के आर्थिक और वित्तीय अपराध आयोग (EFCC) ने शुभारंभ एक जाँच, जिसमें इंटरपोल को शामिल करने की योजना है। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने पहले ही एक सार्वजनिक चेतावनी जारी कर नागरिकों से अपंजीकृत ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से बचने का आग्रह किया था।

एसईसी निदेशक एमोमोटिमी अगामा ने एक "खास प्लेटफ़ॉर्म" की ओर इशारा किया जो अवैध रूप से चल रहा था — साफ़ तौर पर सीबीईएक्स का संदर्भ। उन्होंने पुष्टि की कि नया 2025 निवेश और प्रतिभूति अधिनियम नियामकों को ऐसी योजनाओं को बंद करने का अधिकार देता है। इनका प्रचार करने वाले प्रभावशाली लोगों और मशहूर हस्तियों पर भी अब कानूनी कार्रवाई हो सकती है।

यह चेतावनी सीबीईएक्स के पतन से कुछ ही दिन पहले आई थी। कई लोगों के लिए बहुत देर हो चुकी थी।

एक कॉपी-पेस्ट पोंजी

सीबीईएक्स नया नहीं था। इसे पुनःचक्रित किया गया था।

जाँचकर्ताओं ने इसके प्लेटफ़ॉर्म डिज़ाइन का संबंध Kehon8 से जोड़ा है—एक टेलीग्राम कोडर जिसने स्कैम साइट टेम्प्लेट बनाए और जिसके 145,000 से ज़्यादा फ़ॉलोअर्स हैं। CBEX का बैकएंड LWEX जैसा था, जो अब बंद हो चुकी एक योजना थी और पूर्वी यूरोप को निशाना बनाती थी। दोनों ने एक ही संरचना, डिज़ाइन और भुगतान प्रणाली का इस्तेमाल किया था।

सीबीईएक्स का दक्षिण-पूर्व एशिया में धन शोधन के लिए कुख्यात भुगतान नेटवर्क, हुइओन पे से भी कथित संबंध था। यह पूरा कारोबार अंतरराष्ट्रीय था, जिसमें नाइजीरियाई प्रमोटर स्थानीय एजेंटों के रूप में काम कर रहे थे।

एक एडमिन, विक्टर ऐगुओसैटाइल ओसामवेंडे, को स्पेक्टर ने जवाब मांगने वाले पीड़ितों को धमकाने के लिए फटकार लगाई थी। सीबीईएक्स का प्रचार करने वाले अन्य लोग सोशल मीडिया से गायब हो गए हैं।

इतने सारे लोग इसके झांसे में क्यों आ गए?

क्योंकि हताशा आशा को जन्म देती है।

बेरोज़गारी, मुद्रास्फीति और कमज़ोर होती मुद्रा से जूझ रहे देश में, सीबीईएक्स का मासिक दोगुना रिटर्न देने का प्रस्ताव किसी चमत्कार जैसा लग रहा था। "एआई-संचालित ट्रेडिंग" जैसे तकनीकी शब्दों के इस्तेमाल ने इसे और भी जटिल बना दिया। इसके फिनसेन पंजीकरण ने इसे वैधता प्रदान की।

सीबीईएक्स ने वित्तीय विशेषज्ञों को निशाना नहीं बनाया। इसने आम नाइजीरियाई लोगों को निशाना बनाया—छोटे व्यवसाय के मालिक, युवा पेशेवर, सेवानिवृत्त—जो ज़िंदगी को थोड़ा आसान बनाने की कोशिश कर रहे थे। कई लोगों ने खतरे की घंटी को नज़रअंदाज़ कर दिया, ठीक वैसे ही जैसे उन्होंने 2016 में एमएमएम के साथ किया था, एक ऐसी ही पोंजी स्कीम जिसने लाखों लोगों की बचत को खत्म कर दिया था।

वास्तविक लागत

आँकड़े अलग-अलग हो सकते हैं, लेकिन भावनात्मक क्षति एक जैसी है। लोगों ने जीवन भर की जमा-पूंजी गँवा दी। सपने चकनाचूर हो गए। कुछ लोगों ने निवेश के लिए कर्ज़ लिया। कुछ ने अपने परिवार और दोस्तों को भी इसमें शामिल होने के लिए मना लिया।

एसईसी ने अब अपनी निगरानी कड़ी करने का संकल्प लिया है। लेकिन क्रिप्टोकरेंसी में जनता के विश्वास को जो नुकसान पहुँचा है, वह अभी भी बना रहेगा। सीबीईएक्स जैसे प्लेटफ़ॉर्म अफ्रीका में ब्लॉकचेन तकनीकों के प्रति बढ़ते अविश्वास को बढ़ावा दे रहे हैं, जबकि कई वैश्विक कंपनियाँ इसे अपनाने पर ज़ोर दे रही हैं।

सीबीईएक्स बाज़ार में गिरावट की वजह से नाकाम नहीं हुआ। इसे ढहने के लिए ही डिज़ाइन किया गया था। इसने वो वादा किया जो कोई भी वैध वित्तीय उत्पाद नहीं कर सकता - गारंटीशुदा, तेज़ रिटर्न।

नाइजीरिया के लिए, सीबीईएक्स एक दर्दनाक अनुस्मारक है कि क्रिप्टो में, अगर कुछ सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो यह हमेशा सच होता है।