पश्चिम अफ्रीका में 2.1 अरब डॉलर की क्रिप्टो धोखाधड़ी के बाद नाइजीरिया ने कार्रवाई का आह्वान किया

नाइजीरिया के शीर्ष प्रतिभूति नियामक ने पश्चिम अफ्रीका में संदिग्ध क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन में भारी वृद्धि पर चिंता जताई है—केवल 2024 में ही यह राशि 2.1 बिलियन डॉलर से अधिक हो जाएगी। व्यापार अंदरूनी सूत्र अफ्रीकायह चेतावनी नाइजीरिया के प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) की ओर से पश्चिम अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अंतर-सरकारी कार्रवाई समूह (जीआईएबीए) की एक रिपोर्ट के बाद आई है।

नाइजीरिया चिंतित क्यों है?

केप वर्डे में पश्चिम अफ्रीका अनुपालन शिखर सम्मेलन में बोलते हुए, एसईसी के महानिदेशक एमोमोटिमी अगामा हाइलाइटेड बढ़ते खतरे के बारे में। उन्होंने बताया कि अपराधी धोखाधड़ी करने और अवैध गतिविधियों के लिए धन जुटाने हेतु क्रिप्टो टूल्स—खासकर विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) प्लेटफ़ॉर्म और प्राइवेसी कॉइन—का दुरुपयोग कर रहे हैं।

ये चिंताएँ नई नहीं हैं, लेकिन अगामा का कहना है कि अब इसका दायरा "स्थानीय नहीं रहा"। उन्होंने चेतावनी दी कि नाइजीरिया जैसे किसी एक देश में प्रतिबंधित अपराधी अक्सर घाना जैसे पड़ोसी देशों में अपनी गतिविधियाँ स्थानांतरित कर लेते हैं। उनका कहना है कि क्षेत्रीय प्रतिक्रिया का अभाव इस समस्या को और बढ़ा रहा है।

अगामा द्वारा उल्लिखित मुख्य खतरों में शामिल हैं

• DeFi "रग पुल्स"धोखेबाज़ निवेशकों को नई परियोजनाओं में आकर्षित करते हैं, फिर धन लेकर गायब हो जाते हैं।
• फर्जी क्रैश और अपंजीकृत एक्सचेंजये प्लेटफॉर्म अक्सर उपयोगकर्ताओं को धोखा देने या बिना निगरानी के संचालित करने के लिए स्थापित किए जाते हैं।
• गोपनीयता सिक्कों का उपयोग करके आतंकवाद का वित्तपोषण: क्रिप्टोकरेंसी जैसे Monero या ज़ेडकैश का उपयोग लेनदेन को छिपाने के लिए तेजी से किया जा रहा है।

GIABA की रिपोर्ट में आगे कहा गया है कि अकेले पश्चिम अफ्रीका में 2024 के दौरान क्रिप्टो से संबंधित 2.1 अरब डॉलर के लेनदेन को संदिग्ध माना गया। ये आँकड़े पूरे क्षेत्र में डिजिटल परिसंपत्ति गतिविधि की निगरानी में गंभीर खामियों का संकेत देते हैं।

एसईसी ने एकीकृत लाइसेंसिंग और मजबूत निगरानी पर जोर दिया

अगामा ने पश्चिमी अफ्रीकी राज्यों के आर्थिक समुदाय (ECOWAS) के सदस्यों से एक नीति अपनाने का आह्वान किया। एकीकृत वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता (VASP) लाइसेंसिंग प्रणालीउन्होंने इस बात पर जोर दिया कि खंडित नियमों के कारण घोटालेबाजों के लिए बिना पकड़े गए सीमाओं के बीच स्थानांतरित होना आसान हो जाता है।

उन्होंने नाइजीरिया में एसईसी द्वारा उठाए जा रहे नए कदमों की भी घोषणा की:

• एआई-आधारित ब्लॉकचेन निगरानी उपकरण निगरानी में सुधार करने के लिए
• सख्त अनुपालन जांच VASPs के लिए
• जनजागरूकता बढ़ी धोखाधड़ी के आसपास

एसईसी की योजना में डिजिटल परिसंपत्ति प्लेटफार्मों का अधिक लगातार ऑडिट, पश्चिम अफ्रीकी देशों के बीच बेहतर डेटा-साझाकरण और सीमा पार मामलों से निपटने के लिए एक मजबूत कानूनी ढांचा शामिल है।

सीबीईएक्स पोंजी स्कीम: क्रिप्टो धोखाधड़ी का एक केस स्टडी

नाइजीरिया के नए रुख को प्रेरित करने वाले सबसे बड़े धोखाधड़ी मामलों में से एक है का पतन सीबीईएक्स, एक पोंजी योजना जो झूठा दावा करती है कि वह इससे जुड़ी हुई है चीन बीजिंग इक्विटी एक्सचेंज.

सीबीईएक्स ने उच्च रिटर्न का वादा किया और आकर्षित किया 300,000 नाइजीरियाई निवेशक, खासकर लागोस और अबुजा में। शुरुआत में नुकसान का अनुमान लगाया गया था ₦1.3 ट्रिलियन (लगभग 840 मिलियन डॉलर), हालांकि संशोधित आंकड़े बताते हैं कि वास्तविक संख्या करीब हो सकती है 6.1 $ मिलियन.

वास्तविक नुकसान चाहे जो भी हो, जनता के विश्वास को काफी नुकसान पहुंचा है।

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जवाब में, एसईसी ने एक अभियान शुरू किया है राष्ट्रीय पोंजी योजना जागरूकता अभियान इसका उद्देश्य जनता को नकली प्लेटफ़ॉर्म की जल्द पहचान करने में मदद करना है। अगामा ने ज़ोर देकर कहा कि उपयोगकर्ताओं को शिक्षित करना नियमों को लागू करने जितना ही महत्वपूर्ण है।

क्षेत्रीय चुनौतियाँ: बिना सीमाओं के क्रिप्टो

अगामा द्वारा उठाए गए मुख्य मुद्दों में से एक यह है कि डिजिटल परिसंपत्ति संचालक कितनी आसानी से विभिन्न अधिकार क्षेत्रों में प्रवेश कर सकते हैं। विभिन्न कानूनों और कम समन्वय के कारण, नाइजीरिया में प्रतिबंधित कोई कंपनी या व्यक्ति किसी अन्य ECOWAS देश में कानूनी रूप से अपना परिचालन फिर से शुरू कर सकता है।

यह "नियामक मध्यस्थता" एक खामी पैदा करती है जिसका फायदा घोटालेबाजों और यहां तक ​​कि आतंकवादी समूहों द्वारा उठाया जाता है, जो इसका फायदा उठाते हैं गोपनीयता-केंद्रित क्रिप्टोकरेंसी पता लगाने से बचने के लिए।

अगामा के अनुसार, आगे बढ़ने का एकमात्र रास्ता सामंजस्यपूर्ण नियामक ढांचा पश्चिम अफ़्रीकी क्षेत्र के लिए। उन्होंने कहा, "हमें अपने ढाँचों में सामंजस्य बिठाना होगा, जानकारी साझा करनी होगी और सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाना होगा।"

आगे की ओर देखना: एसईसी आगे क्या कर रहा है

एसईसी आने वाले महीनों में क्रिप्टो निगरानी के लिए और अधिक आक्रामक रुख अपनाने की योजना बना रहा है। इसमें शामिल हैं:

• बेलना वास्तविक समय लेनदेन ट्रैकिंग
• की आवश्यकता होती है VASP पंजीकरण और सतत अनुपालन
• नीति को संरेखित करने के लिए अन्य ECOWAS देशों के साथ काम करना

इन कदमों का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि नाइजीरिया क्रिप्टो अपराध के खिलाफ लड़ाई में एक कमजोर कड़ी न बने।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. 2.1 बिलियन डॉलर का आंकड़ा किस ओर संकेत करता है?

   यह वर्ष 2024 में पश्चिम अफ्रीका में रिपोर्ट किए गए संदिग्ध क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की कुल राशि को संदर्भित करता है, जैसा कि GIABA द्वारा प्रलेखित किया गया है।

2. एकीकृत VASP लाइसेंसिंग प्रणाली क्या है?

   यह एक प्रस्तावित विनियामक ढांचा है, जहां सभी ECOWAS देश क्रिप्टो प्लेटफार्मों के लिए समान लाइसेंसिंग और अनुपालन मानकों का पालन करेंगे, जिससे धोखेबाजों के लिए सीमा पार खामियों का फायदा उठाना कठिन हो जाएगा।

3. नाइजीरिया में सीबीईएक्स धोखाधड़ी क्या थी?

   सीबीईएक्स एक धोखाधड़ी वाला क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म था जो चीन बीजिंग इक्विटी एक्सचेंज से संबंध होने का दावा करता था। यह 2024 में बंद हो गया और इससे निवेशकों को लगभग 840 मिलियन डॉलर का नुकसान हुआ, हालाँकि नए आंकड़े लगभग 6.1 मिलियन डॉलर का नुकसान बताते हैं।

निष्कर्ष

नाइजीरिया के अनुसार, अनियमित क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि वित्तीय स्थिरता, निवेशक सुरक्षा और क्षेत्रीय सुरक्षा के लिए गंभीर खतरा पैदा करती है। 2.1 $ अरब एक साल में दर्ज किए गए संदिग्ध लेन-देन में, दांव बहुत ऊँचा है। एकीकृत लाइसेंसिंग, एआई-संचालित निगरानी और सार्वजनिक शिक्षा के लिए एसईसी का प्रयास नियंत्रण पुनः प्राप्त करने की दिशा में एक कदम है—लेकिन सफलता पश्चिम अफ्रीका में सहयोग पर निर्भर करती है।

अफ्रीका में क्रिप्टो जगत तेज़ी से बढ़ रहा है, लेकिन जोखिम भी बढ़ रहे हैं। जब तक देश एकजुट होकर कार्रवाई नहीं करेंगे, अपराधी इस कमी का फ़ायदा उठाते रहेंगे।

संसाधन:

1. बिजनेस इनसाइडर रिपोर्ट: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. उत्तरी अफ्रीका पोस्ट रिपोर्ट: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. सीबीईएक्स के पतन के बारे में बीबीसी समाचार पिजिन रिपोर्ट: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o