OKX को DOJ आरोपों को निपटाने के लिए $500M+ का भुगतान करना होगा - क्या गलत हुआ?

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज OKX ने सहमत संयुक्त राज्य अमेरिका में बिना लाइसेंस के धन-प्रेषण व्यवसाय चलाने का दोषी पाए जाने पर 500 मिलियन डॉलर से अधिक का जुर्माना अदा करना होगा। 

अमेरिकी न्याय विभाग (डीओजे) और संघीय जांच ब्यूरो (एफबीआई) ने सेशेल्स स्थित इस कंपनी पर संघीय धन शोधन निरोधक (एएमएल) कानूनों का पालन करने में विफल रहते हुए अमेरिकी ग्राहकों को सक्रिय रूप से लुभाने का आरोप लगाया।

इस समझौते में 420.3 मिलियन डॉलर की ज़ब्ती और 84.4 मिलियन डॉलर का जुर्माना शामिल है, जिससे कुल जुर्माना 504 मिलियन डॉलर से ज़्यादा हो जाता है। एक्सचेंज भविष्य में नियामकीय अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए फ़रवरी 2027 तक एक बाहरी अनुपालन सलाहकार भी नियुक्त करेगा।

अमेरिकी अधिकारियों ने OKX के नियामक उल्लंघनों पर कार्रवाई की

अमेरिकी उपयोगकर्ताओं के विरुद्ध आधिकारिक नीति होने के बावजूद, OKX ने कथित तौर पर अमेरिकी ग्राहकों को अपने प्लेटफॉर्म तक पहुंच की अनुमति दी:

• भौगोलिक प्रतिबंधों को दरकिनार करने के लिए VPN के उपयोग को प्रोत्साहित करना

• खाता खोलने के लिए केवाईसी विवरण में हेराफेरी करने पर मार्गदर्शन प्रदान करना

• फिनसीएन के साथ धन सेवा व्यवसाय (एमएसबी) के रूप में पंजीकरण कराने में विफल होना

• अमेरिकी ग्राहकों से 1 ट्रिलियन डॉलर से अधिक के लेनदेन का प्रसंस्करण

• 5 अरब डॉलर से अधिक के संदिग्ध और आपराधिक लेनदेन को सुगम बनाना

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कार्यवाहक अमेरिकी अटॉर्नी मैथ्यू पोडोल्स्की ने कहा:

"सात वर्षों से अधिक समय तक, OKX ने जानबूझकर धन शोधन विरोधी कानूनों का उल्लंघन किया और अपराधियों को हमारी वित्तीय प्रणाली का दुरुपयोग करने से रोकने के लिए आवश्यक नीतियों को लागू करने से परहेज किया।"

एफबीआई के सहायक निदेशक जेम्स ई. डेनेही ने कहा:

"ओकेएक्स ने अमेरिकी कानून का घोर उल्लंघन किया, सक्रिय रूप से संयुक्त राज्य अमेरिका में ग्राहकों की तलाश की - यहां न्यूयॉर्क में भी - और यहां तक ​​कि अपेक्षित प्रक्रियाओं को दरकिनार करने के लिए व्यक्तियों को गलत जानकारी प्रदान करने की सलाह दी।"

OKX की अनुपालन विफलताएँ उजागर

OKX द्वारा उचित AML और अपने ग्राहक को जानो (KYC) उपायों को लागू करने में विफलता के कारण उपयोगकर्ताओं को 2022 तक बिना पहचान सत्यापन के खाते बनाने और व्यापार करने की अनुमति मिल गई। KYC आवश्यकताओं के लागू होने के बाद भी, कुछ OKX कर्मचारियों ने कथित तौर पर सलाह दी अमेरिकी उपयोगकर्ताओं को बताया गया कि इन जांचों से कैसे बचा जाए।

रिपोर्टों के अनुसार, एक मामले में, OKX के एक कर्मचारी ने अमेरिका स्थित एक ग्राहक से कहा:

"मैं जानता हूं कि आप अमेरिका में हैं, लेकिन आप किसी भी देश का नाम डाल सकते हैं, और यह पारित हो जाएगा।"

इसके अतिरिक्त, OKX ने संस्थागत अमेरिकी निवेशकों को अपने प्लेटफॉर्म पर व्यापार करने की अनुमति देना जारी रखा, जबकि उसे पता था कि इसके लिए FinCEN के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है।

OKX की अमेरिकी उपस्थिति और विपणन रणनीति

यद्यपि आधिकारिक तौर पर अमेरिकी उपयोगकर्ताओं पर प्रतिबंध लगा दिया गया था, फिर भी OKX ने अमेरिका में अपनी सेवाओं का आक्रामक रूप से विपणन किया, जिनमें शामिल हैं:

• न्यूयॉर्क में ट्रिबेका फिल्म महोत्सव को प्रायोजित करना

• प्लेटफ़ॉर्म को बढ़ावा देने के लिए अमेरिका स्थित सहबद्ध विपणक का उपयोग करना

• उपयोगकर्ताओं को प्रतिबंधों से बचने के निर्देश देने वाले प्रचार वीडियो की अनुमति देना

संस्थागत व्यापार और तरलता लाभ

OKX के संस्थागत अमेरिकी ग्राहकों ने एक्सचेंज के लिए सबसे ज़्यादा ट्रेडिंग वॉल्यूम उत्पन्न किया। अकेले एक अमेरिकी संस्थान ने स्पॉट और डेरिवेटिव्स लेनदेन में $1 ट्रिलियन से ज़्यादा का योगदान दिया, जिससे OKX को काफ़ी तरलता और राजस्व प्राप्त हुआ।

OKX की निपटान शर्तें और भविष्य का अनुपालन

याचिका समझौते के भाग के रूप में, OKX:

• 504 मिलियन डॉलर से अधिक का जुर्माना अदा करें

• फरवरी 2027 तक एक अनुपालन सलाहकार को बनाए रखें

• अमेरिकी अधिकारियों के साथ सहयोग जारी रखें

एक्सचेंज के पास है स्वीकृत पिछली अनुपालन विफलताओं को "विरासत अनुपालन अंतराल" बताते हुए, OKX के सीईओ स्टार जू वर्णित:

"हमारा लक्ष्य OKX को विभिन्न बाजारों और नियामक निकायों में वैश्विक अनुपालन का स्वर्ण मानक बनाना है।"

OKX मामला अमेरिकी वित्तीय नियमों का पालन न करने वाले क्रिप्टो एक्सचेंजों पर एक बड़ी कार्रवाई का हिस्सा है। अधिकारी उन प्लेटफ़ॉर्म पर अपना ध्यान केंद्रित कर रहे हैं जो मनी लॉन्ड्रिंग और अपंजीकृत वित्तीय गतिविधियों को बढ़ावा देते हैं।