फिलीपींस ने क्रिप्टो कर चोरी से निपटने के लिए नए नियम लागू किए

RSI फिलीपींस की घोषणा सीमा पार कर चोरी को रोकने और अवैध वित्तीय प्रवाह को बंद करने के लिए डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए एक पूर्ण पैमाने पर ढांचा तैयार करने की योजना है।

वित्त सचिव राल्फ रेक्टो ने एक सार्वजनिक बयान में पुष्टि की कि वित्त विभाग (डीओएफ) 2028 तक क्रिप्टो-एसेट रिपोर्टिंग फ्रेमवर्क (सीएआरएफ) को अपना लेगा। 

रेक्टो ने कहा, "यह एक समयोचित प्रतिबद्धता है क्योंकि डिजिटल मुद्रा लेनदेन के लिए पसंदीदा माध्यमों में से एक बन गई है। सरकार को यह सुनिश्चित करना होगा कि क्रिप्टो-एसेट उपयोगकर्ता अपने हिस्से का उचित कर चुकाएँ और कोई भी अवैध वित्तीय गतिविधि बिना दंड के न छूटे।"

यह प्रतिबद्धता औपचारिक रूप से वित्त मंत्रालय के राजस्व परिचालन समूह के अवर सचिव चार्लिटो मार्टिन मेंडोज़ा द्वारा इस वर्ष के प्रारंभ में मालदीव में आयोजित 8वीं एशिया पहल बैठक के दौरान व्यक्त की गई थी।

यह निर्णय क्रिप्टो लेनदेन में पारदर्शिता बढ़ाने और कर अनुपालन पर अंतर्राष्ट्रीय सहयोग में सुधार करने के व्यापक सरकारी प्रयास का हिस्सा है।

CARF: वैश्विक पारदर्शिता के लिए एक उपकरण

आर्थिक सहयोग और विकास संगठन (OECD) द्वारा विकसित CARF, दुनिया भर के कर अधिकारियों के बीच क्रिप्टो-संबंधित वित्तीय डेटा के स्वचालित आदान-प्रदान को स्थापित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसके लागू होने के बाद, यह फिलीपींस को विदेशी एक्सचेंजों और प्लेटफ़ॉर्म से फिलिपिनो उपयोगकर्ताओं की डिजिटल संपत्ति होल्डिंग्स और लेनदेन के बारे में डेटा प्राप्त करने की अनुमति देगा।

रेक्टो के अनुसार, यदि सरकार को डिजिटल क्षेत्र में कर चोरी की योजनाओं से आगे रहना है तो सूचना साझा करने के लिए तीव्र प्रणाली अत्यंत महत्वपूर्ण है।

एसईसी ने सेवा प्रदाताओं को निशाना बनाया

CARF को अपनाने के साथ ही, फिलीपींस प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) ने क्रिप्टो एसेट सेवा प्रदाताओं (CASP) के लिए नए नियम जारी किए हैं। इन दिशानिर्देशों के अनुसार, डिजिटल एसेट सेवाएँ प्रदान करने वाली किसी भी कंपनी को देश में परिचालन शुरू करने से पहले पंजीकरण कराना होगा और उचित लाइसेंस प्राप्त करना होगा।

एसईसी के सहायक निदेशक पाओलो ओंग ने फिलीपीन ब्लॉकचेन सप्ताह 2025 के दौरान कहा कि नए नियम न केवल वैध व्यवसायों का समर्थन करने के लिए तैयार किए गए हैं, बल्कि अपंजीकृत संस्थाओं को बंद करने के लिए भी तैयार किए गए हैं। 

"हमारा मानना ​​है कि ये नियम हमारी प्रवर्तन टीम को और अधिक सशक्त बनाएंगे, और वे फिलीपींस में संचालित अपंजीकृत प्लेटफार्मों पर कार्रवाई करने में अधिक सशक्त हो सकेंगे।" ओंग ने कहा।

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नियमों के अनुसार, CASP को न्यूनतम PHP100 मिलियन (लगभग $1.8 मिलियन) की चुकता पूंजी के साथ स्टॉक कॉर्पोरेशन के रूप में पंजीकरण कराना होगा। अनुमोदन के लिए व्यवसाय योजना और जोखिम प्रकटीकरण सहित अतिरिक्त दस्तावेज़ प्रस्तुत करने होंगे। ये उपाय यह सुनिश्चित करते हैं कि केवल गंभीर खिलाड़ी ही इस क्षेत्र में प्रवेश करें और साथ ही निवेशक सुरक्षा उपायों में भी सुधार करें।

नियामकों के लिए एक बड़ी चिंता ग्राहकों के धन का दुरुपयोग है, यह एक ऐसा मुद्दा है जो दुनिया भर में हाई-प्रोफाइल एक्सचेंजों के पतन के मामलों में सामने आया है। नए एसईसी दिशानिर्देशों में कंपनी और ग्राहक की संपत्तियों के बीच सख्त पृथक्करण की आवश्यकता है।

क्रिप्टो पर वित्तीय सलाह देने वाले व्यक्तियों के लिए वर्तमान में कोई विशिष्ट लाइसेंस नहीं है। हालाँकि, एसईसी इच्छुक लोगों को अपने नियामक सैंडबॉक्स का पता लगाने के लिए प्रोत्साहित कर रहा है। 

विपणन और प्रभावशाली व्यक्तियों को विनियमित करना

डिजिटल संपत्तियों का विपणन भी निगरानी के दायरे में है। नए नियमों के तहत, क्रिप्टो जैसे किसी भी प्रचार को बढ़ावा देने वाले को Bitcoin, Ethereum और धूपघड़ी एसईसी लाइसेंस वाली एक पंजीकृत संस्था होनी चाहिए। ओंग ने चेतावनी दी कि विशिष्ट प्लेटफ़ॉर्म, खासकर घोटाले, को बढ़ावा देने वाले तथाकथित शिक्षकों पर कार्रवाई हो सकती है।

ओंग ने कहा, "हम शैक्षिक प्रयासों के लिए मुआवज़े पर रोक नहीं लगाते, लेकिन हम हमेशा सद्भावना पर ध्यान देते हैं। अगर आप शिक्षा दे रहे हैं और किसी विशिष्ट निवेश या प्लेटफ़ॉर्म को बढ़ावा नहीं दे रहे हैं, तो यह आम तौर पर स्वीकार्य है।"

क्रिप्टो लिस्टिंग नियम और दोहरे नियामक मॉडल

देश के व्यापक नियामक प्रयासों में क्रिप्टो टोकन लिस्टिंग की निगरानी के लिए एक दोहरे नियामक मॉडल शामिल है। इस मॉडल के तहत, बैंको सेंट्रल एनजी फिलीपींस (बीएसपी) वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को नियंत्रित करता है, जबकि एसईसी उन डिजिटल संपत्तियों को संभालता है जो प्रतिभूतियों के रूप में योग्य हैं।

इस संयुक्त प्रयास का उद्देश्य क्रिप्टो एक्सचेंजों, प्रारंभिक टोकन पेशकशों और सीमा-पार लेनदेन में अनुपालन को कड़ा करना है। विनियमन डेटा गोपनीयता अधिनियम और साइबर अपराध रोकथाम अधिनियम जैसे मौजूदा कानूनों के प्रावधानों को भी एकीकृत करते हैं।

सभी टोकन लिस्टिंग को वर्गीकरण, जोखिम स्कोरिंग, केवाईसी जांच और 1,000 डॉलर से अधिक के लेनदेन के लिए एफएटीएफ ट्रैवल नियम अनुपालन पर सख्त नियमों का पालन करना होगा।

गैर-अनुपालन के लिए दंड

नए ढाँचे के तहत दंड सख्त हैं। CASP के लिए, पहली बार उल्लंघन करने पर PHP50,000 ($885) का जुर्माना लग सकता है, जो बार-बार उल्लंघन करने पर PHP200,000 ($3,540) तक बढ़ सकता है। 12 महीने की निष्क्रियता के बाद अप्रयुक्त लाइसेंस रद्द किए जा सकते हैं।

धोखाधड़ी या झूठे दावों से जुड़े बड़े उल्लंघनों के लिए, कंपनियों को PHP5 मिलियन तक का जुर्माना और 21 साल तक की कैद का सामना करना पड़ सकता है। डेटा गोपनीयता उल्लंघनों के परिणामस्वरूप PHP500,000 से PHP5 मिलियन तक का अतिरिक्त जुर्माना हो सकता है।

सरकार ने उद्योग के विकास के साथ नियमों को और बेहतर बनाने के लिए भी अपनी तत्परता व्यक्त की है। ओंग ने ज़ोर देकर कहा कि समुदाय से मिलने वाली प्रतिक्रिया भविष्य के दिशानिर्देशों को आकार देने में एक अनिवार्य हिस्सा होगी।