ट्रेडिंग टूलकिट

ट्रेडिंग टूलकिट: एसेट एलोकेशन और डायवर्सिफिकेशन

रिटर्न को अधिकतम करने के लिए, निवेशकों के पास बहुत से चर होते हैं जिन्हें उन्हें ध्यान में रखना होता है। वे अपनी संपत्ति का वितरण कैसे करते हैं, यह उनकी सफलता की कुंजी हो सकती है।

परिचय

निवेश हलकों में एक आम कहावत है, "अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखें"। यह कथन हर निवेशक की सफलता के लिए मौलिक है। आप अपने सभी अंडे एक टोकरी में नहीं रखना चाहेंगे क्योंकि आप उन्हें एक ही समय में खतरे में नहीं डालना चाहते हैं। इसलिए, आप अपनी संपत्ति को कई बास्केट में इस उम्मीद में फैलाते हैं कि अगर एक या दो बास्केट के साथ सब ठीक नहीं हुआ, तो आप बाकी बास्केट से वित्तीय संतुलन बनाए रख सकते हैं। आप बस अपने निवेश पोर्टफोलियो को सुरक्षित करते हुए अपने जोखिमों का प्रबंधन करने की कोशिश कर रहे हैं।

निवेश, आम आदमी की शर्तों में, उस पैसे का उपयोग कर रहा है जो पहले से ही अधिक पैसा बनाने के लिए है। यह वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने का मार्ग है। हर निवेश के साथ कुछ स्तर का जोखिम जुड़ा होता है। इसलिए यदि आप वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने का सपना देखते हैं, तो आपको कुछ जोखिम उठाने के लिए तैयार रहना चाहिए। जोखिमों को पूरी तरह समाप्त नहीं किया जा सकता है, तथापि, ऐसे उपाय हैं जिनसे आप अपने निवेश के जोखिम को सीमित कर सकते हैं। यहीं पर एसेट एलोकेशन और डायवर्सिफिकेशन बेहद अहम हैं।



एक संपत्ति क्या है?

एक संपत्ति, सरल परिभाषा के द्वारा, कोई भी वस्तु है जिसका आर्थिक मूल्य है। परिभाषा को देखते हुए, हम देख सकते हैं कि कई वस्तुओं को संपत्ति माना जा सकता है। संपत्ति की कुछ श्रेणियां स्टॉक, कैश, रियल एस्टेट, बॉन्ड और क्रिप्टो-एसेट्स हैं (क्रिप्टो को अब एक संपत्ति माना जाता है क्योंकि इसमें एक की सभी विशेषताएं हैं)।


संपत्ति आवंटन परिभाषित

एसेट एलोकेशन से तात्पर्य है कि कैसे निवेशक विभिन्न श्रेणियों की संपत्ति में अपने निवेश को फैलाते हैं। यदि एक निवेशक के पास, मान लीजिए, $50,000 है, तो वे स्टॉक, रियल एस्टेट, या क्रिप्टो में कितना निवेश करेंगे? फैलाव का अनुपात और संपत्ति की किस श्रेणी में निवेश करना पसंद का मामला है, लेकिन यह अक्सर जोखिम के स्तर से निर्धारित होता है जो लेने के लिए तैयार है।



आपको एक निवेशक के रूप में संपत्ति आवंटित करने की आवश्यकता क्यों है?

संपत्ति की विभिन्न श्रेणियों के मूल्य एक ही बाजार की स्थिति के लिए अलग-अलग प्रतिक्रिया देते हैं। चूंकि आपका बाजार पर सीधा नियंत्रण नहीं है, इसलिए अपने सारे पैसे को एक विशेष श्रेणी में रखने का कोई मतलब नहीं है। यदि आप अपने निवेश को एक श्रेणी में केंद्रित करते हैं, तो आप अपने आप को सबसे महत्वपूर्ण जोखिम में डाल देते हैं। अगर बाजार आपके खिलाफ जाता है तो आप अपने निवेश का एक बड़ा हिस्सा खो सकते हैं। 

करने के लिए सबसे चतुर बात यह है कि अलग-अलग बाजार गतिशीलता वाली संपत्ति श्रेणियों का ध्यानपूर्वक चयन करके अपने जोखिम को कम करना है। इस तरह, यदि एक बाजार संघर्ष कर रहा है, तो दूसरों से मिलने वाले रिटर्न से किसी भी तरह के नुकसान की भरपाई हो जाएगी।

संपत्ति आवंटन रणनीति का एक उदाहरण है, 

  • स्टॉक्स - 30%
  • बांड - 40%
  • क्रिप्टो - 15%
  • नकद - 15%


संपत्ति विविधीकरण

संपत्तियों का विविधीकरण एक ऐसी रणनीति है जिसका उपयोग निवेश में जोखिम को कम करने के लिए किया जाता है। संपत्ति की विभिन्न श्रेणियों को आवंटित किए जाने के बाद, विविधीकरण प्रत्येक श्रेणी में संपत्ति के प्रकारों को देखता है और उनमें निवेश को फैलाता है।

उदाहरण के लिए, संपत्ति की क्रिप्टो श्रेणी में बिटकॉइन और कई altcoins जैसे एथेरियम, लिटकोइन, स्टेलर (XLM) और डोगे शामिल हैं। पिछले कुछ वर्षों में उनके बाजार के रुझानों का सावधानीपूर्वक विश्लेषण यह दिखा सकता है कि ऐसी क्रिप्टोकरेंसी हैं जिनके मूल्य तब बढ़ते हैं जब बिटकॉइन ऊपर की ओर होता है और इसके विपरीत। क्रिप्टोकरंसीज में क्रिप्टो के लिए आवंटन फैलाना जो बीटीसी के समान प्रतिक्रिया नहीं करता है, उस श्रेणी में जोखिम को कम करेगा।

एक अन्य उदाहरण स्टॉक है। कई कंपनियां विविध उद्योगों में काम करती हैं। इसलिए, अपने निवेश को ठीक से विविधता लाने के लिए, आप समान या समान उद्योग में कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय विभिन्न असंबद्ध उद्योगों में कंपनियों के शेयरों में अपना निवेश फैला सकते हैं। 

एसेट एलोकेशन और डायवर्सिफिकेशन के साथ चुनौतियां

जबकि आवंटन और विविधीकरण समय-परीक्षणित रणनीतियाँ हैं जो निवेशकों को अपने निवेश का प्रबंधन करने में मदद करती हैं, बहुत से लोगों को इसे ठीक से योजना बनाना या इसे ईमानदारी से लागू करना आसान नहीं लगता। 

अधिकांश लोगों के पास पहला मुद्दा बाजारों को पढ़ने और आबंटन या विविधता लाने के लिए संपत्ति की श्रेणियों को चुनने में सक्षम होना है। बहुत से लोगों के पास पूर्वाग्रह होते हैं जो उनकी पसंद को प्रभावित करते हैं। ऐसे लोगों के लिए एक पेशेवर निवेश सलाहकार बहुत मददगार हो सकता है। 

दूसरी ओर, पूरी समयावधि (लघु अवधि, मध्यम अवधि, या दीर्घावधि) में योजना से चिपके रहने का अनुशासन रखना अक्सर लोगों के लिए कठिन होता है। यदि किसी विशेष श्रेणी का बाजार बहुत अच्छा कर रहा है, तो लोगों को अन्य श्रेणियों से परिसंपत्तियों को नष्ट करने और बुल रन के माध्यम से स्विच करने के लिए लुभाया जा सकता है। बहुत तेजी से लाभ कमाने का प्रलोभन अक्सर वह चारा होता है जो निवेशकों को उन जोखिमों में फंसा लेता है जो शायद अच्छी तरह से नहीं खेल पाते हैं।


निष्कर्ष

एक निवेशक के रूप में, पैसा एक संसाधन है जिसे अपेक्षित रिटर्न लाने के लिए उचित रूप से प्रबंधित किया जाना चाहिए। निवेश करते समय जोखिमों से पूरी तरह से बचा नहीं जा सकता है, लेकिन यह सुनिश्चित करते हुए उन्हें कम करने के तरीके हैं कि किसी के निवेश पोर्टफोलियो से रिटर्न अभी भी बनाया जा सकता है। 

एसेट एलोकेशन और डायवर्सिफिकेशन परस्पर संबंधित रणनीतियाँ हैं जो निवेशकों को जोखिम कम करने में मदद करने में अमूल्य साबित हुई हैं। यदि ठीक से योजना बनाई जाए और ईमानदारी से क्रियान्वित की जाए, तो वे व्यक्ति को अपने निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करेंगे।


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